Für viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere je die Versicherungsbranche, deren Bilanzaufstellung auf jahrzehntelangem Vertrauen zumal persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess fern etliche wie eine einfache Tätigung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu beschützen und Ihre finanzielle Zukunft nach absichern. Oberbürgermeister Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die nächste Generation übergeben möchten – das Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Auswertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die zigeunern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Firma wirklich Preis?“ Alternativ als bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt maßgeblich von der Qualität zumal Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Telefonbeantworter.
Eine professionelle Schätzung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Provision gen. Bei Dr. Adams untersuchen wir Ausgewählte entscheidende Faktoren, darunter die Portionierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden und den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Bewertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt Selbstredend, dass Sie kein Geld verschenken ebenso gleichzeitig für ernsthafte Käufer attraktiv ausruhen.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen pro den Rente oder Ihr stickstoffgasächstes Projekt nachkommen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für jedes sofortige Liquidität und einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Wandel gegen eine Maklerrente. Hinein Bestandsübertragung gegen Maklerrente diesem Hypothese erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen ebenso ein stetiges Einkünfte generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger mehrfach erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.
Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung des weiteren Compliance
Einer der am meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen angeschlossen ist. Selber hinter der Übergabe könnten Sie theoretisch pro Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ausliefern Selbstredend, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung bewusst definiert ansonsten dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung in trockenen tüchern ist. Lediglich so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Abnehmer finden
Der Markt für Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Kunde zu finden, ist etwas anderes als irgendeinen Abnehmer nach aufgabeln. Eine erfolgreiche Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Anrufbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seit Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte außerdem Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ und nutzt hierfür ein diskretes ebenso geprüftes Netz von Investoren ansonsten jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung außerdem der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweckhaftigkeit ist es, Reibungsverluste zu minimieren ebenso den Preis Ihres Übergangs zu maximieren.
Fazit: Planen Sie heute für jedes eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Zurückgezogen bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Bewertung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen wie eine Maklerrente versichern ansonsten eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso triumphierend wird entsprechend Ihre Karriere.